• صفحه اصلی
  • ربات معامله گر
  • ریچ شو کلوپ
    • ریچ شو کلوپ
    • ریچ شو کلوپ چیست؟
    • تلگرام ریچ شو کلوپ
  • دوره های آموزشی
    • دوره آموزش تریدینگ ویو
    • دوره ارز دیجیتال
    • مدیریت سرمایه با اندیکاتور اختصاصی
    • خرید اکانت تریدینگ ویو
    • آموزش رایگان صرافی کوینکس
    • آموزش رایگان صرافی بای بیت
    • ترید بیت کوین در متاتریدر
  • مشاوره
  • سبد خرید
منو
  • صفحه اصلی
  • ربات معامله گر
  • ریچ شو کلوپ
    • ریچ شو کلوپ
    • ریچ شو کلوپ چیست؟
    • تلگرام ریچ شو کلوپ
  • دوره های آموزشی
    • دوره آموزش تریدینگ ویو
    • دوره ارز دیجیتال
    • مدیریت سرمایه با اندیکاتور اختصاصی
    • خرید اکانت تریدینگ ویو
    • آموزش رایگان صرافی کوینکس
    • آموزش رایگان صرافی بای بیت
    • ترید بیت کوین در متاتریدر
  • مشاوره
  • سبد خرید
ورود | عضویت
Youtube Telegram Instagram

صندوق سرمایه‌گذاری

12 بهمن 1399
ارسال شده توسط سعید جودی
آموزش بورس
صندوق سرمایه‌گذاری

مفهوم صندوق سرمایه گذاری

افراد زیادی به دلایلی مانند نبود زمان مناسب و نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه‌گذاری موجود به تنها گزینه‌ای که برای پس‌انداز پول خود فکر می‌کنند، بانک است. در نتیجه، فرصت کسب بازده‌های بیشتر را از دست می‌دهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افرادی که قصد دارند به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنند یا اینکه زمان و اطلاعات کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم را ندارند مناسب است. با این کار، سرمایه گذار امکان دستیابی به سودی بیشتر از سود بانکی را به دست خواهد آورد. یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. می‌توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد مختلف، پول‌های خود را روی هم می‌گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

روش سرمایه‌گذاری در بازار بورس

به طور کلی دو روش سرمایه‌گذاری در بازار بورس وجود دارد:

. روش مستقیم
. روش غیرمستقیم

روش مستقیم: در این روش افراد به آموزش‌های لازم برای یادگیری استراتژی‌های سرمایه‌گذاری میپردازند و با شناخت کامل در بورس سهم خریده و در انجام معاملات بورسی خود موفق خواهند شد. این روش سرمایه‌گذاری نیازمند دانش و صرف وقت زیادی است. در غیر این صورت ریسک سرمایه‌گذاری به شدت بالا رفته و نه تنها سود حاصل نمی‌شود بلکه امکان از دست دادن سرمایه نیز وجود خواهد داشت

روش غیر مستقیم:در این روش افراد سرمایه خود را در اختیار منابع آگاه و حرفه‌ای قرار میدهند تا به صورت تخصصی اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در واقع یک سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و با ریسک پایین محسوب می‌شود که اکثر سبد دارایی آن را یک شرکت پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشتر توسط کارگزاران رسمی بورس ایجاد می‌شوند. زیرا حضور در بازار بورس بدین شکل نیازمند اطلاعات و دانش فنی بالایی است تا سرمایه‌گذاری با بالاترین سود حاصل شود

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

۱. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: نخستین مزیت صندوق‌های سرمایه گذاری، مدیریت حرفه‌ای پول شما است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزاری برای سرمایه گذاران خرد به شمار می‌روند تا بتوانند از توانایی‌ها و مهارت‌های افراد حرفه‌ای برای سرمایه‌گذاری و نظارت بر دارایی‌هایشان استفاده کنند. در این صندوق‌ها تحلیل‌گران و مدیران سرمایه‌گذاری به طور پیوسته تلاش می‌کنند تا با یافتن گزینه‌های مناسب و خرید و فروش به موقع آن‌ها، عملکرد ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم کنند

۲. کاهش ریسک سرمایه گذاری‌ها: بر اساس قوانین سازمان بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری باید سبدی متنوع از دارایی‌های نقدی و اوراق بهادار را تشکیل دهند. بخشی از این دارایی‌ها شامل دارایی‌های با درآمد ثابت همچون سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت هستند که ریسک سرمایه‌گذاری را به شکل قابل توجهی کاهش می‌دهند. به تشکیل این سبد از دارایی‌ها در اصطلاح، «متنوع‌سازی دارایی‌ها» گفته می‌شود. سرمایه‌گذار می‌تواند با پرداخت مبلغی مشخص، چنین سبدی را خریداری کند و خطرات سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را کاهش دهد

۳. نظارت و شفافیت اطلاعاتی: صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازه‌های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می‌گیرند و تمام فعالیت‌های آن‌ها به صورت شفاف اطلاع‌رسانی می‌شود. متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد

۴. نقد شوندگی بالا: سرمایه‌گذاری در صندوق این امکان را به شما می‌دهد که خیلی زود پول خود را نقد کنید. این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می‌شود. یعنی هر زمان که تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرید ضامن صندوق، این وظیفه را به عهده می‌گیرد.

5. صرفه‌جویی نسبت به مقیاس: با توجه به اینکه صندوق‌های سرمایه‌گذاری از گردآوری سرمایه‌های خرد تشکیل می‌شوند، بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه‌گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می‌شود. شما شاید با یک میلیون تومان، توانایی سرمایه‌گذاری در گزینه‌های متنوعی را نداشته باشید؛ اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق‌های سرمایه گذاری، این امکان برای شما فراهم می‌شود. در ضمن به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق‌ها هزینه‌هایی مانند تحلیل، بررسی، ارزش‌گذاری، خرید و فروش و سایر هزینه‌ها در بین سرمایه گذاران سرشکن می‌شود و برای سرمایه‌گذار صرفه‌جویی زیادی را در پی خواهد داشت

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

انواع صندوق های سرمایه گذاری

۱. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
۲. صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
۳. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
۴. صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی
۵. صندوق قابل معامله (ETF)
۶. صندوق‌های نیکوکاری
۷. صندوق‌های تأمین مالی
۸. صندوق‌های اختصاصی بازارگردان
۹. صندوق سرمایه‌گذاری طلا
۱۰. صندوق سرمایه‌گذاری املاک
۱۱. صندوق سرمایه‌گذاری پروژه

ویژگی برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری

۱. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰٪ تا ۹۰٪ از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. باقی‌مانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰٪) در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند چون علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردار هستند. این صندوق‌ها در دوره‌های از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌کنند. قابلیت نقد شوندگی آن‌ها نیز بالا است؛ یعنی شما به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می‌شود. در نهایت اینکه این صندوق‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می‌کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند.

۲. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام حداقل ۷۰ درصد منابع مالی خود را در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها در مقایسه با صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر و همچنین احتمال کسب بازدهی بالاتر در این نوع صندوق‌ها نیز بیشتر است. این مدل سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که دارای قدرت ریسک‌پذیری بالاتری بوده، دید بلندمدت به سرمایه‌گذاری خود داشته و درعین‌حال تخصص یا فرصت کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس را ندارند. لازم است بدانید که صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی در استراتژی سرمایه‌گذاری خود با یکدیگر متفاوت هستند و ممکن است محافظه‌کارانه، میانه‌رو یا تهاجمی باشند.

البته با گذشت زمان هرچه عملکرد صندوق موفق‌تر بوده و سودآوری بیشتری داشته باشد، ارزش واحدهای آن صندوق هم افزایش پیدا می‌کند و در مقابل اگر صندوق عملکرد مناسبی نداشته باشد، ممکن است ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق رشد مناسبی نداشته و حتی کاهش هم داشته باشد

۳. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰٪ از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. حداقل ۴۰٪ از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. به صورت کلی می‌توان گفت این نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر سطح ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری در سهام قرار می‌گیرند. سرمایه‌گذاری در این نوع از صندوق‌ها به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه می‌شود. چون بیش از نیمی از دارایی‌های آن در سهام سرمایه‌گذاری می‌شود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰٪ از دارایی‌های صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها نیز پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند. ولی به دلیل سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی‌ها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی دارند

۴. صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)

فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. می‌توان گفت مهم‌ترین ویژگی این صندوق‌ها داد و ستدپذیری واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها در بازار سرمایه است. به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوق‌ها به شیوه معاملات سهام عادی، در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت می‌پذیرد. صندوق‌های قابل معامله می‌توانند هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه‌گذاری که گفتیم باشند. ریسک متفاوتی که این نوع از صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های گفته شده دارند، این است که واحدهای سرمایه‌گذاری آن‌ها در بورس خرید و فروش می‌شوند. پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز می‌تواند بر قیمت آن‌ها تاثیر بگذارد. همچنین خرید و فروش این صندوق‌ها از طریق بورس می‌تواند به نقدشوندگی بیشتر آن‌ها کمک کند
مزایا:
معاف از پرداخت مالیات
حتما در آن‌ها بازار گردان و نقدشوندگی بالایی دارند
مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
به روزرسانی سریع ارزش دارایی‌های صندوق در جریان معاملات روزانه بازار دارای نوسان مجاز +۵و-۵هستند

۵. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا

بسیاری از مردم دوست دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را حفظ کنند. اما اتفاق‌هایی مانند گم یا ربوده شدن، همیشه پیش روی این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها بوده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران علاوه بر رهایی از مشکلاتی که برایتان گفتیم، می‌توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه‌گذاری کنند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

محل مقایسه صندوق‌های سرمایه گذاری

برای پیدا کردن صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظرتان می‌توانید از سایت شرکت «فناوری مدیریت بورس تهران» استفاده کنید. در این سایت، اطلاعات مختلفی راجع به صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارند که با استفاده از آن‌ها می‌توانید بازدهی صندوق‌های مختلف را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید، صندوق‌ها را از جهت‌های مختلف با یکدیگر مقایسه کرده و در نهایت صندوق مناسب با ویژگی‌های خودتان را انتخاب کنید. .

فناوری مدیریت بورس تهران

نحوه ثبت نام در صندوق سرمایه‌گذاری

در مرحله اول لازم است به خوبی بدانید که فردی ریسک‌پذیر هستید یا نه و پس از آن نوع صندوق مورد نظر خود را خریداری نمایید. صندوق‌های با درآمد ثابت سود پایین اما تضمین شده، صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی نرخ سود بالاتر اما بدون تضمین، و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط از نظر نرخ سوددهی و ریسک بین این دو نوع قرار دارد. همچنین قبل از هر اقدامی به شفافیت مالی صندوق پیش از این خوب دقت کنید. شما می‌توانید با در دست داشتن مدارک شناسایی خود به شعبه صندوق مورد نظر خود مراجعه کنید

برچسب ها: سرمایه گذاریصندوق سرمایه گذاری
بعدی بیت کوین
قبلی سهام چیست؟

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

دنبال چه چیزی می گردید؟
جستجو برای:
پشتیبانی
  • محبوب
  • جدید
  • دیدگاه ها
دسته‌ها

ریچ شو | Rich Sho

گروه آموزشی ریچ شو از افراد متخصص و حرفه ای تشکیل شده است که تمام تلاش و توان خود را برای بالا بردن اطلاعات شما به کار می گیرند.
آموزش های مختلف بازارهای مالی، بورس و مهارت های فردی از جمله خدمات ارائه شده در این سایت می باشد.
امیدواریم که اطلاعات و خدماتی که در داخل سایت برای شما مهیا شده است بتواند مفید و کاربردی باشد تا شما از انجام معاملات حرفه ای خود لذت کافی و لازم را داشته باشید.

شما همچنین می توانید ما را در شبکه های اجتماعی نیز دنبال کنید:

Telegram Instagram Eaparat Youtube

آخرین نوشته ها

محاسبه قیمت لحظه ای دلار

محاسبه قیمت لحظه ای دلار

فارکس

ربات معامله گر چیست؟

ربات معامله گر چیست؟

بررسی بازار بورس

آموزش انتقال تحلیل و داده های چارت به اکانت پرمیوم تریدینگ ویو

آموزش انتقال تحلیل و داده های چارت به اکانت پرمیوم تریدینگ ویو

نمادها و تاییدیه ها

logo
zarinpal-badge
ریچ شو کلوپ چیست؟​
تمامی حقوق مادی و معنوی این سایت متعلق به ریچ شو می باشد.
اشتراک گذاری در شبکه های اجتماعی
ارسال به ایمیل
https://richsho.com/?p=8491
مرورگر شما از HTML5 پشتیبانی نمی کند.

فرم ورود به حساب کاربری

اطلاعات ورود خود را وارد کنید:
رمز عبور خود را فراموش کرده اید؟ | نام‌نویسی
ورود با حساب گوگل

راهنمای ریچ شو کلوپ

محدوده خرید:

بازه قیمتی که می توانیم سفارش خرید خود را ثبت کنیم.

حد سود:

محدوده قیمتی که اگر سهم به آن برسد از معامله خارج می شویم یا به اختیاز سیو سود می کنیم.

حد ضرر:

محدوده قیمتی که اگر سهم به آن برسد از معامله کامل خارج می شویم.

پله خرید:

با توجه به عدم قطعیت در بازارهای مالی هر میزان مبلغی که برای خرید سهام در نظر دارید توصیه می‌کنیم که 40 درصد در پله اول و 60 درصد در پله دوم خرید انجام شود تا ریسک معامله به حداقل برسد.

سیو سود:

فروش آن بخش از معامله که در سود می باشد.

توصیه:

توصیه ها در اصل نکاتی هستند که شما را برای یک معامله بهتر راهنمایی می‌کنند.